DEFINIZIONE: Fondo Comune di Investimento Mobiliare Aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 2009/65/CE.
CATEGORIA ASSOGESTIONI: flessibile.
OBIETTIVI DEL FONDO: Il fondo mira ad una moderata crescita del valore del capitale investito e, nel contempo, al contenimento del rischio che il valore della quota giornaliera del fondo scenda al di sotto del 90% del valore massimo calcolato dall’inizio dell’attività del fondo.
Avvertenza: l’obiettivo di protezione non costituisce garanzia di rendimento minimo dell’investimento finanziario né di restituzione del capitale investito.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO: Il profilo di rischio e di rendimento del fondo è rappresentato da un indicatore sintetico che classifica il fondo su una scala da 1 (rischio più basso; rendimento potenzialmente più basso) a 7 (rischio più elevato; rendimento potenzialmente più elevato) sulla base dei limiti previsti dalla tecnica di gestione del rischio.
Il fondo è classificato nella categoria 4.
Avvertenze:
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo.
VALUTA DI DENOMINAZIONE DEL FONDO: euro
PUBBLICAZIONE DELLA QUOTA: quotidianamente su "Il Sole 24 Ore" e sui siti internet www.bancopostafondi.it e www.poste.it.
REGIME FISCALE: Il fondo non è soggetto alle imposte sui redditi e all’Irap. Il fondo percepisce i redditi di capitale al lordo delle ritenute e delle imposte sostitutive applicabili, tranne talune eccezioni. In particolare, il fondo rimane soggetto alla ritenuta alla fonte sugli interessi e altri proventi delle obbligazioni e titoli similari emessi da società residenti non quotate, alla ritenuta sugli interessi e altri proventi dei conti correnti e depositi bancari esteri, compresi i certificati di deposito, nonché alla ritenuta sui proventi delle cambiali finanziarie e a quella sui proventi dei titoli atipici.
PRINCIPALI STRUMENTI FINANZIARI: Principalmente strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria (inclusi, al più in via residuale, OICR), denominati principalmente in euro e altre valute europee, di emittenti governativi, sovranazionali e societari, con rating principalmente non inferiore a investment grade; fino al 30% in strumenti finanziari di natura azionaria (inclusi, al più in via residuale, OICR); in via residuale in depositi bancari. In particolari situazioni di mercato, il perseguimento dell’obiettivo di contenimento del rischio potrebbe richiedere l’investimento, in via esclusiva, in strumenti finanziari di natura monetaria, denominati in euro. L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio e all’investimento. In relazione alla finalità di investimento il - fondo si può avvalere di una leva massima sul patrimonio netto pari a 1,4. Pertanto, l’effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato fino ad un massimo del 40%; tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite.
MERCATI DI RIFERIMENTO: principalmente Paesi aderenti all’Unione Europea. In misura residuale Paesi Emergenti.
CATEGORIE DI EMITTENTI: componente obbligazionaria: titoli emessi da Governi, enti governativi e sopranazionali, nonché emittenti societari (c.d. corporate).
Componente azionaria: principalmente società ad elevata capitalizzazione ed in via residuale o contenuta società a bassa capitalizzazione. Diversificazione degli investimenti in tutti i settori economici.
DURATION DEL PORTAFOGLIO: compresa tra 3 e 36 mesi.
RATING: il merito creditizio (rating) degli emittenti sarà principalmente non inferiore ad investment grade
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK): In relazione allo stile di gestione adottato non è possibile individuare un parametro di riferimento (benchmark) rappresentativo della politica d’investimento posta in essere. In luogo del benchmark è individuata la seguente misura di volatilità del fondo: VaR ex ante mensile al 99% = -4%
VERSAMENTI IN UNICA SOLUZIONE (PIC): importo minimo di sottoscrizione 500 euro; versamenti successivi 100 euro.
PIANI DI ACCUMULAZIONE (PAC): 500 euro versamento iniziale; versamenti periodici successivi con cadenza mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale, per importi di 50 euro o multipli ed una durata compresa tra 2 e 12 anni.
PIANI DI RIMBORSO: E' facoltà del sottoscrittore aderire al piano di rimborso programmato secondo le seguenti modalità:
- importi fissi (periodicità almeno mensile per importi non inferiori a 50 €);
- importo pari al 50% o 100% dell'incremento del valore della quota registrato nel semestre di riferimento (1° aprile, 1° ottobre di ogni anno).
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE:
- Commissione di sottoscrizione: nessuna
- Commissione di uscita: nessuna
- Diritti fissi (per ogni operazione di sottoscrizione PIC, uscita*, passaggio): 2 euro
- Diritto fisso per ogni apertura di Piano di accumulazione: 10 euro
- Emissione e spedizione a domicilio dei certificati fisici (ove richiesta): 15 euro
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL FONDO:
- Commissione di gestione: 0,95%
- Commissione di performance: nessuna
(*) Il diritto fisso si applica a tutte le operazioni di rimborso ad eccezione di quelle previste al punto 4.6.7 del Regolamento di gestione dei fondi (rimborso programmato dell’incremento del valore della quota).
SOCIETA' PROMOTRICE: BancoPosta Fondi S.p.A. SGR.
SOCIETA' GESTORE (ai sensi dell'art. 36 del D. Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58): Pioneer Investment Management SGRpA.
BANCA DEPOSITARIA: BNP Paribas Securities Services. Alla Banca Depositaria è attribuito il compito di provvedere al calcolo del valore della quota del fondo.
COLLOCATORE: il fondo è disponibile presso gli sportelli abilitati di Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta
