DEFINIZIONE: Fondo Comune di Investimento Mobiliare Aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 2009/65/CE
CATEGORIA ASSOGESTIONI: obbligazionario euro governativo a breve termine
OBIETTIVI DEL FONDO: Il fondo mira ad una crescita contenuta attraverso l’investimento in titoli obbligazionari a breve termine dell’Area Euro, principalmente di emittenti governativi.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO : Il profilo di rischio e di rendimento del fondo è rappresentato da un indicatore sintetico che classifica il fondo su una scala da 1 (rischio più basso; rendimento potenzialmente più basso) a 7 (rischio più elevato; rendimento potenzialmente più elevato) sulla base dei risultati passati in termini di volatilità.
Il fondo è classificato nella categoria 2.
Avvertenze:
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo.
GRADO DI SCOSTAMENTO DAL BENCHMARK: contenuto.
VALUTA DI DENOMINAZIONE DEL FONDO: euro.
PUBBLICAZIONE DELLA QUOTA: quotidianamente su "Il Sole 24 Ore" e sui siti internet www.bancopostafondi.it e www.poste.it.
REGIME FISCALE: Il fondo non è soggetto alle imposte sui redditi e all’Irap. Il fondo percepisce i redditi di capitale al lordo delle ritenute e delle imposte sostitutive applicabili, tranne talune eccezioni. In particolare, il fondo rimane soggetto alla ritenuta alla fonte sugli interessi e altri proventi delle obbligazioni e titoli similari emessi da società residenti non quotate, alla ritenuta sugli interessi e altri proventi dei conti correnti e depositi bancari esteri, compresi i certificati di deposito, nonché alla ritenuta sui proventi delle cambiali finanziarie e a quella sui proventi dei titoli atipici.
PRINCIPALI STRUMENTI FINANZIARI: Strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria (inclusi, in via residuale, gli OICR), principalmente denominati in euro e di emittenti governativi e sovranazionali, nonché in via residuale o contenuta, di emittenti societari, con rating non inferiore
ad investment grade; in via residuale o contenuta depositi bancari.
L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio e all’investimento. In relazione alla finalità di investimento, il fondo si può avvalere di una leva massima sul patrimonio netto pari a 1,3. Pertanto, l’effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato fino ad un massimo del 30%; tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite.
MERCATI DI RIFERIMENTO: principalmente Area Euro.
CATEGORIE DI EMITTENTI: titoli emessi da Governi, enti governativi e sopranazionali ed in via residuale o contenuta in titoli di emittenti societari (c.d. corporate).
DURATION DEL PORTAFOGLIO: tendenzialmente inferiore o pari a 2 anni.
RATING: il merito creditizio (rating) degli emittenti non sarà inferiore all'investment grade.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK): 50% indice di capitalizzazione lordo MTS, 50% Citigroup Eurobig 1-3 anni.
Versamenti in unica soluzione (PIC): importo minimo di sottoscrizione 500 euro; versamenti successivi 100 euro.
Piani di accumulazione (PAC): 500 euro versamento iniziale; versamenti periodici successivi con cadenza mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale, per importi di 50 euro o multipli ed una durata compresa tra 2 e 12 anni.
PIANI DI RIMBORSO: E' facoltà del sottoscrittore aderire al piano di rimborso programmato secondo le seguenti modalità:
- importi fissi (periodicità almeno mensile per importi non inferiori a 50 €);
- importo pari al 50% o 100% dell'incremento del valore della quota registrato nel semestre di riferimento (1° aprile, 1° ottobre di ogni anno).
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE
- Commissione di sottoscrizione: nessuna
- Commissione di uscita: nessuna
- Diritti fissi (per ogni operazione di sottoscrizione PIC, uscita*, passaggio): 2 euro
- Diritto fisso per ogni apertura di Piano di accumulazione: 10 euro
- Emissione e spedizione a domicilio dei certificati fisici (ove richiesta): 15 euro
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL FONDO
- Commissione di gestione: 0,65%
- Commissione di performance: nessuna
(*) Il diritto fisso si applica a tutte le operazioni di rimborso ad eccezione di quelle previste al punto 4.6.7 del Regolamento di gestione dei fondi (rimborso programmato dell’incremento del valore della quota).
SOCIETA' PROMOTRICE: BancoPosta Fondi S.p.A. SGR.
SOCIETA' GESTORE (ai sensi dell'art. 36 del D. Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58): Pioneer Investment Management SGRpA.
BANCA DEPOSITARIA: BNP Paribas Securities Services. Alla Banca Depositaria è attribuito il compito di provvedere al calcolo del valore della quota del fondo.
COLLOCATORE: il fondo è disponibile presso gli sportelli abilitati di Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta
Parametro di riferimento (c.d. benchmark):