DEFINIZIONE: Fondo Comune di Investimento Mobiliare Aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 2009/65/CE.
CATEGORIA ASSOGESTIONI: bilanciato obbligazionario.
OBIETTIVI DEL FONDO: Il fondo mira ad accrescere nel tempo il valore del capitale investito attraverso l’investimento principale in strumenti obbligazionari e in misura contenuta in strumenti azionari.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO: Il profilo di rischio e di rendimento del fondo è rappresentato da un indicatore sintetico che classifica il fondo su una scala da 1 (rischio più basso; rendimento potenzialmente più basso) a 7 (rischio più elevato; rendimento potenzialmente più elevato) sulla base dei risultati passati in termini di volatilità.
Il fondo è classificato nella categoria 4.
Avvertenze:
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo.
GRADO DI SCOSTAMENTO DEL BENCHMARK: contenuto.
VALUTA DI DENOMINAZIONE DEL FONDO: euro.
PUBBLICAZIONE DELLA QUOTA: quotidianamente su "Il Sole 24 Ore" e sui siti internet www.bancopostafondi.it e www.poste.it.
REGIME FISCALE: Il fondo non è soggetto alle imposte sui redditi e all’Irap. Il fondo percepisce i redditi di capitale al lordo delle ritenute e delle imposte sostitutive applicabili, tranne talune eccezioni. In particolare, il fondo rimane soggetto alla ritenuta alla fonte sugli interessi e altri proventi delle obbligazioni e titoli similari emessi da società residenti non quotate, alla ritenuta sugli interessi e altri proventi dei conti correnti e depositi bancari esteri, compresi i certificati di deposito, nonché alla ritenuta sui proventi delle cambiali finanziarie e a quella sui proventi dei titoli atipici.
PRINCIPALI STRUMENTI FINANZIARI: Prevalentemente o principalmente strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria (inclusi, al più in via residuale, OICR), di emittenti governativi, sovranazionali e societari, con rating principalmente non inferiore ad investment grade; fino al 40% in strumenti finanziari di natura azionaria (inclusi, al più in via residuale, OICR). Gli strumenti finanziari oggetto d’investimento sono principalmente denominati in euro ed altre valute europee. Investimento in depositi bancari, in via residuale. L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio e all’investimento. In relazione alla finalità di investimento, il fondo si può avvalere di una leva massima sul patrimonio netto pari a 1,4. Pertanto, l’effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato fino ad un massimo del 40%; tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite.
MERCATI DI RIFERIMENTO: principalmente Paesi aderenti all’Unione Europea. In misura residuale Paesi Emergenti.
CATEGORIE DI EMITTENTI: Componente obbligazionaria: titoli emessi da Governi, enti governativi e sopranazionali, nonché emittenti societari (c.d. corporate).
Componente azionaria: principalmente società ad elevata capitalizzazione e in via residuale o contenuta società a bassa capitalizzazione. Diversificazione degli investimenti in tutti i settori economici.
DURATION DEL PORTAFGLIO: indicativamente compresa tra 3 e 6 anni.
RATING: il merito credititzio (rating) degli emittenti sarà principalmente non inferiore ad investment grade.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK): 20% indice di capitalizzazione lordo MTS, 50% Citigroup Eurobig All, 30% MSCI Europe Total Return net dividend (in euro).
VERSAMENTI IN UN UNICA SOLUZIONE (PIC): importo minimo di sottoscrizione 500 euro; versamenti successivi 100 euro.
PIANI DI ACCUMULAZIONE (PAC): 500 euro versamento iniziale; versamenti periodici successivi con cadenza mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale, per importi di 50 euro o multipli ed una durata compresa tra 2 e 12 anni.
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE:
Commissione di sottoscrizione: nessuna
Commissione di uscita: nessuna
Diritti fissi (per ogni operazione di sottoscrizione PIC, uscita, passaggio): 2 euro
Diritti fissi per ogni operazione di apertura di Piano di accumulazione: 10 euro
Emissione e spedizione a domicilio dei certificati fisici (ove richiesta): 15 euro
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL FONDO:
Commissione di gestione: 1,30%
Commissione di performance: nessuna
SOCIETA' PROMOTRICE: BancoPosta Fondi S.p.A. SGR
SOCIETA' GESTORE (ai sensi dell'art. 36 del D. Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58): Pioneer Investment Management SGRpA
BANCA DEPOSITARIA: BNP Paribas Securities Services. Alla Banca Depositaria è attribuito il compito di provvedere al calcolo del valore della quota del fondo.
COLLOCATORE: il fondo è disponibile presso gli sportelli abilitati di Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta
