DEFINIZIONE: Fondo Comune di Investimento Mobiliare Aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 2009/65/CE.
CATEGORIA ASSOGESTIONI: Liquidità area euro.
OBIETTIVI DEL FONDO: Il fondo mira alla conservazione del valore del capitale investito attraverso l’investimento in titoli obbligazionari a breve termine dell’Area Euro, principalmente di emittenti italiani governativi e societari.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO: Il profilo di rischio e di rendimento del fondo è rappresentato da un indicatore sintetico che classifica il fondo su una scala da 1 (rischio più basso; rendimento potenzialmente più basso) a 7 (rischio più elevato; rendimento potenzialmente più elevato) sulla base dei risultati passati in termini di volatilità.
Il fondo è classificato nella categoria 1.
L’appartenenza a tale categoria non garantisce un investimento esente da rischi.
Avvertenze:
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo.
GRADO DI SCOSTAMENTO DAL BENCHMARK contenuto.
VALUTA DI DENOMINAZIONE DEL FONDO: euro.
PUBBLICAZIONE DELLA QUOTA: quotidianamente su "Il Sole 24 Ore" e su internet (www.bancopostafondi.it; www.poste.it)
REGIME FISCALE: Il fondo non è soggetto alle imposte sui redditi e all’Irap. Il fondo percepisce i redditi di capitale al lordo delle ritenute e delle imposte sostitutive applicabili, tranne talune eccezioni. In particolare, il fondo rimane soggetto alla ritenuta alla fonte sugli interessi e altri proventi delle obbligazioni e titoli similari emessi da società residenti non quotate, alla ritenuta sugli interessi e altri proventi dei conti correnti e depositi bancari esteri, compresi i certificati di deposito, nonché alla ritenuta sui proventi delle cambiali finanziarie e a quella sui proventi dei titoli atipici.
PRINCIPALI STRUMENTI FINANZIARI: Principalmente strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria, denominati in euro, di emittenti governativi e sovranazionali, con rating non inferiore ad investment grade; in via al più prevalente in strumenti monetari e/o obbligazionari di emittenti societari aventi un rating non inferiore ad investment grade; in via residuale o contenuta in depositi bancari e certificati di deposito; in via residuale in OICR, anche “collegati”. L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio e all’investimento. In relazione alla finalità di investimento, il fondo si può avvalere di una leva massima sul patrimonio netto pari a 1,2. Pertanto, l’effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato fino ad un massimo del 20%; tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite.
MERCATI DI RIFERIMENTO: Principalmente Area Euro. Investimento principale in emittenti italiani, governativi e societari.
CATEGORIE DI EMITTENTI: Stati sovrani, enti governativi e sovranazionali ed emittenti societari.
DURATION DEL PORTAFOGLIO: non superiore a 6 mesi
RATING: il merito creditizio (rating) degli emittenti non sarà inferiore all'investment grade.
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK): 75% Indice di capitalizzazione lordo MTS – ex Banca d’Italia – BOT e 25% Indice EuroMTS Eonia Total Return Investable
VERSAMENTI IN UNICA SOLUZIONE (PIC): importo minimo di sottoscrizione 500 euro(*); versamenti successivi 100 euro
PIANI DI ACCUMULAZIONE (PAC): 500 euro versamento iniziale; versamenti periodici successivi con cadenza mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale, per importi di 50 euro o multipli ed una durata compresa tra 2 e 12 anni.
PIANI DI RIMBORSO: E' facoltà del sottoscrittore aderire al piano di rimborso programmato secondo le seguenti modalità:
- importi fissi (periodicità almeno mensile per importi non inferiori a 50 €);
- importo pari al 50% o 100% dell'incremento del valore della quota registrato nel semestre di riferimento (1° aprile, 1° ottobre di ogni anno);
- a termine (ad una scadenza prefissata, a scelta del sottoscrittore, di 3, 6 o 12 mesi, decorrenti dalla data di regolamento dell’operazione di sottoscrizione). Il Rimborso a Termine non sarà eseguito nel caso in cui il valore della quota applicabile all’operazione di rimborso risulti inferiore al valore della quota applicato all’operazione di sottoscrizione; in tale caso, l’operazione di Rimborso a Termine si intenderà automaticamente revocata.
(*) Nel caso in cui, contestualmente alla sottoscrizione, sia stato richiesto il rimborso delle quote ad una scadenza prefissata (“Rimborso a Termine”), l’importo minimo della sottoscrizione è pari a € 5.000.
Non sono previsti passaggi diretti da/verso altri fondi BancoPosta.
È prevista la sottoscrizione tramite importo derivante dal rimborso di altri fondi comuni d'investimento promossi da BancoPosta Fondi SGR.
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE
Commissione di sottoscrizione: nessuna
Commissione di uscita: nessuna
Diritti fissi (per ogni operazione di sottoscrizione PIC, uscita*): 2 euro
Diritto fisso per ogni apertura di Piano di accumulazione: 10 euro
Emissione e spedizione a domicilio dei certificati fisici (ove richiesta): 15 euro
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL FONDO:
Commissione di gestione: 0,30%
Commissione di performance: nessuna
(*) Il diritto fisso relativo alle operazioni di rimborso si applica a tutte le operazioni di rimborso ad eccezione di quelle previste al punto 4.5.7 (rimborso programmato dell’incremento del valore della quota) e 4.5.12 (Rimborso a Termine) del Regolamento.
SOCIETA' DI GESTIONE: BancoPosta Fondi S.p.A. SGR
BANCA DEPOSITARIA: BNP Paribas Securities Services. Alla Banca Depositaria è attribuito il compito di provvedere al calcolo del valore della quota del fondo
COLLOCATORE: il fondo è disponibile presso gli sportelli abilitati di Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta
