DEFINIZIONE: Fondo Comune di Investimento Mobiliare Aperto di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 2009/65/CE.
CATEGORIA ASSOGESTIONI: azionario area euro.
OBIETTIVI DEL FONDO: Il fondo mira ad accrescere nel tempo il valore del capitale investito attraverso l’investimento in strumenti azionari dell'area euro.
PROFILO DI RISCHIO E DI RENDIMENTO: Il profilo di rischio e di rendimento del fondo è rappresentato da un indicatore sintetico che classifica il fondo su una scala da 1 (rischio più basso; rendimento potenzialmente più basso) a 7 (rischio più elevato; rendimento potenzialmente più elevato) sulla base dei risultati passati in termini di volatilità.
Il fondo è classificato nella categoria 6.
Avvertenze:
I dati storici utilizzati per calcolare l’indicatore sintetico potrebbero non costituire un’indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio dell’OICR.
La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell’OICR potrebbe cambiare nel tempo.
GRADO DI SCOSTAMENTO DAL BENCHMARK: rilevante.
VALUTA DI DENOMINAZIONE DEL FONDO: euro.
PUBBLICAZIONE DELLA QUOTA: quotidianamente su "Il Sole 24 Ore" e sui siti internet www.bancopostafondi.it e www.poste.it.
REGIME FISCALE: Il fondo non è soggetto alle imposte sui redditi e all’Irap. Il fondo percepisce i redditi di capitale al lordo delle ritenute e delle imposte sostitutive applicabili, tranne talune eccezioni. In particolare, il fondo rimane soggetto alla ritenuta alla fonte sugli interessi e altri proventi delle obbligazioni e titoli similari emessi da società residenti non quotate, alla ritenuta sugli interessi e altri proventi dei conti correnti e depositi bancari esteri, compresi i certificati di deposito, nonché alla ritenuta sui proventi delle cambiali finanziarie e a quella sui proventi dei titoli atipici.
PRINCIPALI STRUMENTI FINANZIARI: Principalmente strumenti finanziari di natura azionaria (inclusi, in via residuale, gli OICR), denominati in euro; in via residuale o contenuta in strumenti finanziari di natura obbligazionaria e monetaria, denominati in Euro, di emittenti governativi, sovranazionali e societari, con rating principalmente non inferiore a investment grade; in via residuale, in depositi bancari. L’utilizzo degli strumenti finanziari derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio e all’investimento. In relazione alla finalità di investimento, il fondo si può avvalere di una leva massima sul patrimonio netto pari a 1,4. Pertanto, l’effetto sul valore della quota derivante da variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato fino ad un massimo del 40%; tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite.
MERCATI DI RIFERIMENTO: area Euro.
CATEGORIE DI EMITTENTI: Componente azionaria: principalmente società ad elevata capitalizzazione e in via residuale o contenuta società a bassa capitalizzazione. Diversificazione degli investimenti in tutti i settori economici.
Componente monetaria ed obbligazionaria: titoli emessi da Governi, enti governativi e sopranazionali, nonché da emittenti societari (c.d. corporate).
RATING: il merito creditizio (rating) degli emittenti sarà principalmente non inferiore ad investment grade
PARAMETRO DI RIFERIMENTO (C.D. BENCHMARK): 100% MSCI EMU Total Return net dividend (in euro).
VERSAMENTI IN UNICA SOLUZIONE (PIC): importo minimo di sottoscrizione 500 euro; versamenti successivi 100 euro.
PIANI DI ACCUMULAZIONE (PAC): 500 euro versamento iniziale; versamenti periodici successivi con cadenza mensile, bimestrale, trimestrale o semestrale, per importi di 50 euro o multipli ed una durata compresa tra 2 e 12 anni.
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE:
- Commissione di sottoscrizione: nessuna
- Commissione di uscita: nessuna
- Diritti fissi (per ogni operazione di sottoscrizione PIC, uscita, passaggio): 2 euro
- Diritto fisso per ogni apertura di Piano di accumulazione: 10 euro
- Emissione e spedizione a domicilio dei certificati fisici (ove richiesta): 15 euro
PRINCIPALI ONERI A CARICO DEL FONDO:
- Commissione di performance: nessuna
- Commissione di gestione: 1,60%
SOCIETA' PROMOTRICE: BancoPosta Fondi S.p.A. SGR
SOCIETA' GESTORE (ai sensi dell'art. 36 del D. Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58): Pioneer Investment Management SGRpA
BANCA DEPOSITARIA: BNP Paribas Securities Services. Alla Banca Depositaria è attribuito il compito di provvedere al calcolo del valore della quota del fondo.
COLLOCATORE: il fondo è disponibile presso gli sportelli abilitati di Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico - Patrimonio BancoPosta
Parametro di riferimento (c.d. benchmark):